CAMS-CN問題集、ACAMS実際の試験問題

質問 1

荷蘭一家銀行被要求與義大利一家銀行分享一系列交易和相關客戶的資訊。這兩家銀行均受歐盟管轄。
在荷蘭銀行與義大利銀行分享所要求的資訊之前，哪個因素是最重要的考慮因素？

A. 打擊金融犯罪的需要比歐盟的資料保護和隱私法規更為重要。

B. 荷蘭銀行應要求義大利銀行提供生產訂單並獲得其法律部門的批准，然後才能分享所要求的資訊。

C. 荷蘭銀行應根據適用法律法規，將任何資訊共享限制在必要、合理和適當的範圍內。

D. 荷蘭銀行有保護客戶隱私和銀行保密的法律義務，禁止其分享任何此類資訊。

正解: C

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質問 2

客戶註冊的業務活動是國內地毯清潔公司。除了國內收入外，每週還有來自國際知名拍賣行的交易，起價 15,000 美元，平均 30,000 美元。相應現金支出金額為
90%的存款流入非關聯個人。哪個最多
擔心潛在的洗錢活動？

A. 客戶是國內一家地毯清潔公司。

B. 客戶將 90% 的收入以現金支付給非關聯個人。

C. 客戶的首次國際收款已從每週每筆交易的 15,000 美元增加到平均 30,000 美元。

D. 顧客的國際收入來自國際知名古董拍賣行。

正解: B

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質問 3

金融行動特別工作小組 (FATF) 式的區域機構的主要目的是什麼？（選兩個。）

A. 充當金融機構的審慎監理機構

B. 對不合作管轄區實施特別措施

C. 促進 FATF 建議的有效實施

D. 為外國代理行提供盡職調查

E. 為 FATF 政策制定提供專業知識和意見

正解: C,E

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質問 4

執法機構正在審查金融機構提交的可疑交易報告 (STR)，以確定客戶帳戶上是否有可疑活動。隨後，該機構要求提供更多資訊。
執法機構可能會要求該機構提供哪些支持文件以促進其調查？

A. 開戶文件和帳戶對帳單

B. 機構 STR 政策和程序的副本

C. 發送給客戶的促銷資料副本

D. 先前針對同一客戶提交的 STR

正解: A

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質問 5

一家外國銀行在美國設有代理帳戶。根據美國當局的調查，該特定代理帳戶似乎促進了涉及受污染資金的交易。
這使得美國當局能夠扣押外國銀行在美國銀行持有的資金？

A. 第六條歐盟反洗錢指令

B. 美國愛國者法案

C. 金融犯罪執法網路客戶盡職調查最終規則

D. 美國財政部外國資產管制辦公室的規定

正解: B

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質問 6

下列何者是金融行動特別工作小組第 29 條建議中所述的金融情報機構 (FIU) 的核心職能？

A. 贊助在全國範圍內使用的先進技術監控工具的研究和開發

B. 作為可疑活動收集和分析的國家中心

C. 與私營部門分享從國家執法機構收集的即時犯罪情報

D. 起訴屬於國家管轄範圍的重大洗錢或恐怖主義融資案件

正解: B

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質問 7

下列哪一項客戶活動構成洗錢風險最高？

A. 按季定期向貴金屬供應商付款。

B. 轉帳資金支付飛行訓練課程費用。

C. 多筆現金存款略低於所需的報告限額。

D. 在洗錢風險較高的國家/地區開展業務。

正解: C

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質問 8

外部審計員向合規主管通報了一項調查結果，顯示反洗錢政策的某個要素未能遵守監管要求。合規主管下一步該採取什麼行動？

A. 提交帶有目標時間表的糾正行動計劃。

B. 立即同意並提供糾正措施。

C. 對反洗錢政策文件進行必要的更新。

D. 將調查結果通知合規團隊。

正解: A

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質問 9

該銀行的內部金融情報部門 (FIU) 已審查與政治公眾人物 (PEP) 相關的活動；帳戶中的活動包含一個大的整數，一次性電匯到一個不知名的組織。哪一項不是提交 SAR/STR 的充分理由？

A. 維護銀行聲譽

B. 受益人很大程度上未知

C. 客戶活動不合理

D. 線材用量較大

正解: A

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