ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch 模擬練習

A. Gatekeepern werden wichtige Aufgaben und Verhaltensregeln anvertraut, die bei der Geldwäsche illegaler Gelder hilfreich sein können.

B. Gatekeeper-Positionen sind geheimnisvoller Natur, was es oft schwierig macht, die Quelle seines Reichtums zu überprüfen.

C. Gatekeeper verfügen über Fachwissen, das missbraucht werden kann, um die Bewegung illegaler Gelder zu erleichtern und die Beteiligung ihrer Kunden an illegalen Machenschaften zu verschleiern.

D. Gatekeeper verfügen über einzigartige Beziehungsstrukturen, die es schwierig machen, den wirtschaftlichen Eigentümer zu bestimmen

A. Die US-amerikanische Bundesbankenbehörde kann von ausländischen Banken die Vorlage von Unterlagen oder Informationen zu allen in den USA oder anderen Ländern eröffneten Konten verlangen.

B. US-Banken, die Korrespondenzkonten für ausländische Banken unterhalten, müssen Identifikationsdaten von ausländischen Bankeigentümern aufbewahren, die zu 50 % oder mehr an der Bank beteiligt sind.

C. Eine Vorladung an eine ausländische Bank, die ein Korrespondenzkonto in den USA unterhält, kann die Bank dazu verpflichten, alle Unterlagen vorzulegen, mit Ausnahme von Unterlagen aus einer ausländischen Gerichtsbarkeit.

D. Unrechtmäßig bei einer ausländischen Bank hinterlegte Gelder können von der US-Regierung beschlagnahmt werden, indem sie den gleichen Betrag an Geldern konfisziert, die auf einem Korrespondenzkonto in den USA hinterlegt sind.

A. Austausch strategischer Informationen zwischen Finanzinstituten

B. Austausch operativer Informationen zwischen Behörden und verpflichteten Stellen

C. Austausch strategischer Informationen zwischen FIUs und Verpflichteten

D. Erstellen Sie eine gemeinsame Datenbank mit wichtigen Informationen und geben Sie Analysen verdächtiger Aktivitäten an die FATF weiter

A. Länderspezifische Berichte zur gegenseitigen Evaluierung herausgeben

B. Etablierung von Standards und Typologien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

C. Identifizieren Sie Rechtsräume mit schwachen Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

D. Schützen Sie den Ruf und das Ansehen der FATF

E. Technische Unterstützung einzelner Mitglieder im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

A. Die Compliance-Funktion sollte bezüglich der Einhaltung der geltenden Gesetze, Regeln und Standards durch die Bank direkt dem CEO Bericht erstatten und den Vorstand nur bei Bedarf über die Bemühungen der Bank zur Bewältigung des Compliance-Risikos informieren.

B. Der Vorstand sollte für die Überwachung des Compliance-Risikomanagements der Bank verantwortlich sein, jedoch nicht an der Ausarbeitung einer Compliance-Richtlinie beteiligt sein, in der die Prozesse erläutert werden, mit denen Compliance-Risiken im gesamten Unternehmen identifiziert und gemanagt werden sollen.

C. Die Compliance-Funktion muss über ausreichende Autorität, Ansehen, Unabhängigkeit und Ressourcen verfügen, um allein wirksam sein zu können, und sollte keinen Zugriff auf den Vorstand haben.

D. Der Vorstand sollte eine Compliance-Funktion einrichten und die Richtlinien der Bank zur Ermittlung, Bewertung, Überwachung, Meldung und Beratung hinsichtlich Compliance-Risiken genehmigen.

A. Der Kunde hat kürzlich einen großen Betrag an eine ausländische Gerichtsbarkeit überwiesen, in der sich die Familie befindet

B. Der Kunde hat mehrere Bankkonten an mehreren Standorten

C. Der Kunde tätigt regelmäßig Bareinzahlungen

D. Der Kunde hat eine Sachversicherung abgeschlossen, die doppelt so hoch ist wie der Wert des Unternehmens

A. 120 Tage

B. 60 Tage

C. 90 Tage

D. 30 Tage

A. Nur 1, 2 und 3

B. Nur 2, 3 und 4

C. nur 1, 3 und 4

D. Nur 1, 2 und 4

A. Alle US-Bürger und Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA, unabhängig von ihrem Standort, alle in den USA eingetragenen Unternehmen und deren ausländische Niederlassungen sowie alle natürlichen und juristischen Personen innerhalb der Vereinigten Staaten.

B. Alle US-Bürger außer Personen mit doppelter Staatsbürgerschaft, Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA, alle in den USA eingetragenen Unternehmen und alle Personen innerhalb der Vereinigten Staaten.

C. Alle US-Bürger und Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA, unabhängig von ihrem Standort, alle in den USA eingetragenen Unternehmen mit Ausnahme ihrer ausländischen Niederlassungen sowie alle natürlichen und juristischen Personen innerhalb der Vereinigten Staaten.

D. Alle US-Bürger und Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA, alle in den USA eingetragenen Unternehmen und deren ausländische Zweigstellen sowie alle Personen innerhalb der Vereinigten Staaten.

A. Ein landesweites Restaurant einer Lebensmittelkette mit zahlreichen Bargeldtransaktionen an verschiedenen Filialen.

B. Ein landesweit operierendes Restaurant einer Lebensmittelkette führt mehrere erwartete Bargeldtransaktionen durch, die über dem täglichen Meldeschwellenwert liegen.

C. Der Inhaber eines Kleinunternehmens zahlt einen Barerlös von 25.000 USD mit einem Kaufvertrag über Geschäftsausstattung ein.

D. Der Inhaber eines Kleinunternehmens zahlt täglich Schecks im Gesamtwert von 9.950 USD ein, ohne einen legitimen Zweck anzugeben.

A. Abschnitt 314(b) Ergebnisse des Informationsaustauschs im Zusammenhang mit ausländischen Korrespondenzkonten

B. Ein Bericht über verdächtige Aktivitäten wurde eingereicht und die dazugehörige Dokumentation enthält Informationen zu ausländischen Korrespondenzkonten.

C. Datensätze zur Identifizierung der Eigentümer jeder ausländischen Bank

D. Kauf von Zahlungsmitteln im Wert von 3.000 USD oder mehr über ausländische Korrespondenzkonten