ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) - CAMS Korean 模擬練習

A. 소환장 또는 정부 조사 대상자의 거래를 적절하게 조사하고 모니터링하기 위해 법무팀과 정기적 및 임시 협력

B. 은행의 내부 정책 및 절차에 따라 고위험 고객의 최신 정보가 보관되도록 고객 프로필을 주기적으로 검토합니다.

C. FinCEN에 제출된 의심 활동 보고서(SAR)에 대한 주기적 검토를 통해 해당 보고서를 철회해야 하는지 여부를 결정합니다.

D. 적절한 AML 유형이 반영되도록 거래 모니터링 시나리오와 생산성을 주기적으로 검토합니다.

A. 고객을 대신하여 금융거래를 하는 행위

B. 부동산 매매

C. 복잡한 법적 장치 만들기

D. 법률 자문 제공

A. 항상 계좌명, 계좌정보, 거래내역으로 제한되어야 합니다.

B. 방화 캐비닛에 보관된 종이 사본과 함께 단일 별도 파일로 저장됩니다.

C. Fl이 해당 활동에 신고가 필요하다는 결정을 내리는 데 도움이 된 모든 문서나 기록을 포함합니다.

D. 지원 문서를 유지하기 위한 정책과 절차를 문서화했습니다.

A. 계좌를 통해 전달되는 거래량 및 금액이 원래 통신사 계약과 일치하지 않을 수 있습니다.

B. 매일 사용하지 않습니다.

C. 피고 은행의 고객 수용 및 고객 확인 정책이 효과적이지 않습니다.

D. 서비스 수수료가 계정 관리 비용을 충당하기에 부족합니다.

A. 정기적으로 정책을 전환하고 페널티를 수용합니다.

B. 두 개 이상의 보험 증권을 보유한 자연인

C. 높은 보험료로 높은 수익률을 제공하는 생명보험

D. 몇 년 동안 선불로 보험료를 지불하고 조기 해지하여 환불받는 것

E. 노인 수혜자 지급금

A. 겉보기에 관련성이 없어 보이는 거래를 연결할 수 있는 소프트웨어 프로그램입니다.

B. 의심스러운 거래를 감지하기 위한 직원 교육 프로그램입니다.

C. 포괄적인 계좌 개설 절차.

D. 자금 출처 확인.

A. 고위 경영진

B. 규제 기관

C. 자격을 갖춘 독립 당사자/감사인

D. 자금세탁방지 전문업체

A. 계좌 개설 시 및 주기적으로 관계 검토

B. 고객이 PEP 또는 PEP의 동료임을 공개하도록 요구합니다.

C. 관계가 설정되는 시점을 검토합니다.

D. 지역 인물이 PEP인지 확인

A. 환경 범죄

B. 부패

C. 무역 기반 자금 세탁

D. 불법 자원 거래

A. FATF가 법 집행 문제, 조사 또는 기소에 적극적으로 참여할 수 있도록 합니다.

B. 효과적인 AML 규제 프레임워크에 대한 필수 요구 사항 목록을 제공합니다.

C. 이는 EU 회원국과 미국 전역의 현지 법률로 자동으로 변환됩니다.

D. 이는 전 세계 정부 기관에서 인정하는 자금세탁 방지를 위한 글로벌 표준을 포함합니다.

A. 바젤 위원회

B. FATF

C. 볼프스베르크 그룹

D. 금융정보분석원(FIU)

A. 무명의 클라이언트가 고위험 국가로 긴급 송금을 위해 현금으로 1,000달러를 지불합니다.

B. 익명의 고객이 하루 동안 한 사람에 대해 여러 화폐 상품을 구매하는 경우

C. 고객은 단일 거래에서 혼합액 500유로를 미국 소액 지폐로 전환합니다.

D. 수출 사업의 상업 고객이 고위험 국가로부터 정기적으로 전신환 송금을 받습니다.

A. RAS는 규정 준수의 모든 영역을 포괄하여 질적으로 원하는 위험 노출 수준을 설정합니다.

B. RAS는 경영진의 위험 감수성 진술을 공식화하고 이사회에 수행된 위험 평가에 대한 정보를 제공합니다.

C. RAS는 잔여 위험에 대한 한도를 설정하므로 내부 통제 시스템의 효율성과 긴밀하게 얽혀 있습니다.

D. RAS는 조직의 위험 허용 범위, 전략적 목표, 위험 프로필, 위험 관리 역량을 파악하는 경영진 승인 정책을 수립합니다.

E. RAS는 기업이 조직의 위험 허용 범위를 초과하는 위험을 감수하지 않도록 정량적, 정성적 측정 기준을 통해 위험 감수 한도를 설정합니다.

A. 전략적으로 실행 가능해야 합니다.

B. 경제적으로 의미가 있다

C. 교차 검증.

D. 실행 가능한 수익성을 확보합니다.

A. 가상 화폐 서비스를 제공하는 기관에 AML 규칙 확장

B. 금융정보분석기관의 기능, 역량 및 권한의 성격 차이에 따라 정보 접근을 제공합니다.

C. 조직범죄 및 테러 위협에 대한 치료 전략에 대한 변형 접근 방식 개발

D. 고위험 제3국 평가 기준 확대

E. AML 조사 목적에 필요한 최대 데이터량까지 은행의 기록 보관 의무를 촉진합니다.