ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版) - CAMS7 中文 模擬練習

A. 僅聲譽風險

B. 貨幣波動風險

C. 模型風險

D. 內部串通或不當行為風險

A. 管理美國與外國之間的貿易協定

B. 指定管轄區為主要洗錢關注點

C. 確保有效的出口管制和條約遵守制度

D. 實施和執行經濟和貿易制裁

A. 一個複雜的過程，其意義始終與避稅相同。

B. 不屬於重大犯罪，因為不會對社會造成影響。

C. 故意不繳納應繳或必須繳納的稅金。

D. 違反規定少繳稅款。

A. 使用預先定義規則標記特定的交易模式

B. 設定自動警報的交易閾值

C. 隨機標記交易以便進一步調查

D. 對監控場景進行統計調整以提高準確性

E. 使用先進的機器學習模型來偵測異常值

A. 透過提供名義董事，可以掩蓋真實所有權，從而提高匿名性。

B. 向海外中介機構出售現成的、可直接使用的公司

C. 在大多數司法管轄區，他們無需遵守反洗錢法規。

D. 他們可能會專門針對犯罪者進行行銷。

E. 與客戶面對面接觸最少，尤其是在離岸安排中

A. 長期來看誤報數量減少

B. 提高適應不斷變化的金融犯罪風險的靈活性

C. 合規流程的完全自動化

D. 無人工監督

E. 增強偵測新興模式和異常的能力

A. 當對交易被交易監控系統標記的客戶進行詳細詢問時，不構成洩漏機密資訊。

B. 舉報義務僅適用於反洗錢專業人員和銀行員工，因為他們需要提交可疑活動報告(SAR)。

C. 當偵測到異常交易時，AFC 專業人員可以指示客戶經理與客戶溝通，以決定是否應提交 SAR。

D. 洩密是一種犯罪行為，指未經授權向第三方披露有關金融犯罪調查的機密信息，而該第三方可能是調查對像或能夠對調查造成不利影響。

A. 金融情報機構應記錄可疑活動報告中包含的個人資料可能與其他機構共享的目的

B. 資料隱私法禁止所有司法管轄區的金融機構之間為反洗錢調查目的共享信息

C. 任何被舉報可疑情況的客戶都有權要求刪除其個人數據

D. 組織必須證明客戶已選擇共享訊息，然後才能向相關金融情報機構 (FIU) 提交可疑活動報告

A. 持續風險監控

B. 建立風險控制

C. 進行風險評估

D. 評估風險控制

A. 利用 A 國與 B 國之間的司法協助條約，請求提供所需證據

B. 利用國際刑警組織（INTERPOL）網路從B國取得所需證據

C. 使用埃格蒙特安全網路從 B 國金融情報部門取得所需證據

D. 由 A 國反貪腐機構負責人直接向 B 國相應的執法機構提出正式請求

A. 即時監控每筆跨境交易，根據國家風險等級標記所有交易以進行加強審查

B. 根據風險評估後每位客戶的風險級別，採取量身定制的盡職調查措施

C. 自動對高風險第三國分公司的所有客戶應用加強的客戶盡職調查措施，無論其風險等級為何

D. 完全依賴高風險第三國的中央受益所有人登記記錄來確定所有客戶的最終受益所有人

A. 防止向客戶洩漏訊息

B. 為了避免進行強化盡職調查

C. 降低營運成本

D. 為了提高顧客滿意度

A. 智能合約漏洞

B. 用於非法資金分層

C. 匿名的可能性

D. 全球影響力

E. 貶值

F. 高額交易費

A. 確保所有員工接受新流程、政策和工具的一致培訓

B. 確保只有團隊負責人或經理擁有決策權

C. 為確保一致性，每三年才實施一次新流程。

D. 實施內部或外部工具，以簡化入職流程

A. 由於私人銀行業務的固有性質，剩餘風險仍然很高

B. 由於現有控制措施的有效性，剩餘風險將顯著降低

C. 殘餘風險將適度降低，但可能需要進一步控制才能達到可接受的水平

D. 殘餘風險將會完全消除，因為控制措施足以減輕所有潛在風險。