ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Korean Version) - CAMS7 Korean 模擬練習

A. 비즈니스 관계가 직면할 수 있는 경쟁에 대한 정보를 이해하고 얻는 것

B. 비즈니스 관계의 수익성에 대한 지속적인 분석 수행

C. 실소유자의 신원을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취함

D. 인터넷과 소셜 미디어의 데이터 및 정보를 사용하여 고객의 신원을 식별합니다.

A. 실질 소유자 정보가 없는 관할권의 해외 법인이 영국에서 부동산을 구매하도록 지원

B. 대기업 고객에게 급여 소프트웨어를 제공하는 회사 감사

C. 복잡한 설정으로 고객을 대신하여 신탁을 형성하고 지명 이사 역할을 수행합니다.

D. 자산을 본국에서 이전하고자 하는 해외 고객에게 세무 자문 제공

E. 상장기업 또는 비상장기업의 재무제표 작성

A. 대규모 데이터 세트를 더 빠르고 정확하게 처리하고 분석합니다.

B. 사람의 개입 없이 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험을 식별합니다.

C. 감사 가능성, 책임성 및 전반적인 거버넌스를 향상시킵니다.

D. 인적 자원 필요성을 줄입니다.

A. 암호 자산은 일반적으로 규제되지 않으며 정의상 은행에 허용할 수 없는 AML 위험을 초래하므로 거래를 중단해야 한다고 조언합니다.

B. 판매된 코인 또는 토큰이 무엇인지, 암호화폐 거래소가 고객에 대한 실사를 실시하는지 여부 등 추가 설명이 필요하다고 조언합니다.

C. 클라이언트의 KYC가 최신 상태이고 공개 블록체인 탐색기에서 검색해도 부정적인 미디어 히트가 발생하지 않으면 고객이 거래를 진행할 수 있음을 자문가에게 확인합니다.

D. 고객이 이미 KYC에 올바르게 등록되었고 자금 출처가 투명하므로 고객이 거래를 진행할 수 있음을 자문가에게 확인하십시오.

A. ML 조치가 충분하지 않다고 여겨지는 관할권은 비협조적이거나 위험도가 높은 것으로 식별될 수 있으며, 다른 국가로부터 경제 제재를 받을 가능성은 낮지만 국제 시장에 대한 접근이 제한될 가능성이 있습니다.

B. 자금 세탁이 합법적인 경제로 유입되면 테러 활동이나 조직범죄 자금 지원 등 불법적인 목적으로 사용될 수 있습니다. 이는 자원 배분을 왜곡하고 개발을 저해합니다.

C. 금융기관(FI)이 ML을 홍보하거나 AFC 규정을 위반하는 것으로 밝혀지면 해당 기관에 대한 신뢰 상실과 고객 이탈로 이어질 수 있습니다. 흥미롭게도, 이러한 시나리오는 플로리다주에 대한 법적 책임을 회피할 수 있습니다.

D. 머신러닝(ML)은 금융 시스템의 무결성과 안정성을 저해하고 불법 행위에 취약하게 만듭니다. 이는 투자자의 신뢰를 떨어뜨리고 경제 성장을 저해할 수 있습니다.

A. 문서 없이 온보딩을 계속하세요

B. 관계를 거절하거나 제한하는 것을 고려해 보세요

C. 고객 개인정보 보호 권리에 따라 계정을 승인합니다.

D. 모니터링 요구 사항 감소

A. 수출 통제 규정 회피

B. 온라인 시장을 악용하여 범죄로 취득한 자금을 이동시키는 행위

C. 뇌물수수 및 부패 행위

D. 도난당한 은행 카드 정보를 사용하여 상품이나 서비스를 구매하는 행위

E. 재화나 용역을 제공하지 않아 고객에게 사기를 저지르는 행위

A. 각 관할권의 기존 법적 체계와 비공식적 소통 채널에 의존

B. 상호 사법 지원 조약(MLAT) 체결

C. 자금세탁방지법이 가장 엄격한 관할 구역에 조사를 집중시켜 절차를 간소화하고 여러 관할 구역에 걸친 조정의 복잡성을 줄입니다.

D. 서로 다른 관할권의 규제 당국과 법 집행 기관 간의 중재를 위해 제3자 컨설팅 회사를 고용하는 것

A. 보험 계약 개시 후 수익자 지정을 변경할 수 있는 상품

B. 한 보험 계약에서 다른 보험 계약으로 자금 이체를 제한하는 상품

C. 해외 의료 보험이 포함된 상품

D. 현금화 가치를 제공하는 상품

E. 소득 지급이 연기되는 연금 상품

A. 고객은 도박 활동을 최소화하여 높은 수수료를 피하려고 합니다.

B. 고객이 불법 자금을 "청정" 인출로 전환하려고 시도하고 있습니다.

C. 고객이 잠재적인 사기 가능성을 확인하기 위해 게임 플랫폼의 지급 시스템을 테스트하고 있습니다.

D. 고객은 정기적으로 큰 금액을 베팅하는 고위험 도박꾼입니다.

A. 개인화된 추천을 제공하여 고객 만족도 향상

B. 고객 인증에 필요한 시간 단축

C. 신뢰 강화를 위한 안정적인 고객 인증 제공

D. 신원 도용을 효과적으로 줄이기

E. 모든 관할권에서 규정 준수의 100% 정확성 보장

A. "중간", 왜냐하면 통제가 미흡할 경우 잔여 위험이 변하지 않기 때문입니다.

B. "낮음", 왜냐하면 통제를 통해 위험을 낮출 수 있기 때문입니다.

C. "보통", 특정 지역의 위험도 결론이 높아질 수 있기 때문입니다.

D. "높음", 왜냐하면 통제가 미흡하면 잔여 위험이 증가하기 때문입니다.

A. 관리 구조

B. 자산 구조

C. 자금의 출처

D. 거버넌스 프레임워크

A. FinCEN에 제출된 의심 활동 보고서(SAR)를 주기적으로 검토하여 철회해야 할 보고서가 있는지 확인합니다.

B. 은행의 내부 정책 및 절차에 따라 고위험 고객의 최신 정보가 보관되도록 고객 프로필을 주기적으로 검토합니다.

C. 소환장이나 정부 조사 대상자의 거래를 적절하게 조사하고 모니터링하기 위해 법무팀과 정기적, 임시적으로 협력합니다.

D. 적절한 AML 유형이 반영되도록 거래 모니터링 시나리오와 생산성을 주기적으로 검토합니다.

A. 국가적으로 활용될 첨단기술 감시도구의 연구·개발 지원

B. 국가 법 집행 기관에서 수집한 실시간 범죄 정보를 민간 부문과 공유합니다.

C. 국가 관할권에 속하는 자금세탁 또는 테러자금조달의 중대한 사건 기소

D. 의심스러운 활동의 수집 및 분석을 위한 국가 센터 역할을 합니다.