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| セクション | 比重 | 目標 |
|---|---|---|
| 中小企業向けファイナンシャル・プランニング | 15% | - 事業形態と財務に関する考慮事項 - 事業承継およびエグジット戦略 |
| ファイナンシャル・プランニング実務 | 10% | - 顧客エンゲージメントとデータ収集 - ファイナンシャル・プラン策定プロセス |
| 保険プランニング | 10% | - 生命保険、障害保険、重大疾病保険 - 損害および賠償リスク管理 |
| 相続・事業承継プランニング | 10% | - 遺言書、信託、委任状 - 相続税と資産移転 |
| リタイアメント・プランニング | 20% | - リタイアメント後の所得ニーズ分析 - 政府および民間退職年金プログラム - リタイアメント資金の貯蓄および引き出し戦略 |
| 貯蓄プランニングと負債管理 | 10% | - 貯蓄商品および戦略 - 負債管理と返済プラン |
| 投資および税務プランニング | 10% | - 節税を意識した投資と所得プランニング - 投資ポートフォリオの構築 |
| 家族法 | 15% | - 扶養義務と財産分与 - 結婚、同棲、別居に関する合意 |
CSI Financial Planning II (FPII) 認定 FP2 試験問題:
Xin Yi is a surgeon looking to get a disability insurance plan. His advisor has presented him with the following options:
Policy
Definition
Elimination period (days)
A
Any
30
B
Any
60
C
Own
30
D
Own
60
Which policy will likely have the highest premiums?
- A. Policy B.
- B. Policy C.
- C. Policy D.
- D. Policy A.
正解:B 🗳️
解説: (PassTest メンバーにのみ表示されます)
Which statement describes the doctrine of non est factum as it applies to contracts?
- A. When a false statement of fact induces another to enter into a contract.
- B. When a mistaken assumption is made by both parties on a fundamental aspect of the subject matter.
- C. When one party is mistaken by the nature of the document.
- D. When the goods, which are subject of the contract, do not exist.
正解:C 🗳️
解説: (PassTest メンバーにのみ表示されます)
Diana has begun receiving spousal support payments and child support payments from her ex-husband Bruce.
What tax planning issue should be of greatest concern to Diana?
- A. The tax payable on child support payments.
- B. The tax deductibility of spousal support payments.
- C. The tax deductibility of child support payments.
- D. The tax payable on spousal support payments.
正解:D 🗳️
解説: (PassTest メンバーにのみ表示されます)
What is outside the statutory requirements of a domestic contract between parties?
- A. The agreement is witnessed.
- B. Each party has independent legal advice.
- C. The agreement is in writing.
- D. Each party has provided full financial disclosure.
正解:B 🗳️
解説: (PassTest メンバーにのみ表示されます)
Samuel bought a permanent life insurance policy many years ago. The policy now has a cash value of
$40,000. Samuel is recently widowed and has two minor children that he supports. Since his wife passed away, he finds himself struggling to pay the bills, however he still needs the same death benefit and permanent life insurance. Considering his personal and financial situation, what would be the best non- forfeiture option to exercise on Samuel's policy to meet his needs?
- A. Extended term insurance.
- B. Automatic premium loan.
- C. Cash surrender.
- D. Reduced paid-up insurance.
正解:B 🗳️
解説: (PassTest メンバーにのみ表示されます)
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