[2023年12月] 学習材料には有効なCAMS日本語効率的問題集！
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質問 # 234
どの主要国際権威機関が制裁を指定していますか？
- A. Organization of Economic Co-operation and Development (OECD)
- B. International Monetary Fund (IMF)
- C. United Nations (UN)
- D. Financial Action Task Force (FATF)
正解：C
質問 # 235
米国愛国者法の有効な域外効果はどれですか?
- A. ブローカー ディーラーは、どの国にも物理的な存在を持たない外国の銀行に特派員口座を持つことはできません。
- B. 米国の銀行の外国支店は、どの国にも物理的な存在を持たない銀行で特派員口座を維持できます。
- C. 金融機関は、資金を内部の銀行集中口座に出入りさせる、または通過させる顧客取引を具体的に指示することが許可されています ^
- D. 外国銀行への預金は、外国銀行が米国内に保有している銀行間口座に預金されたとはみなされません。
正解：A
解説：
Explanation
Broker-dealers cannot have correspondent accounts with a foreign bank that does not have a physical presence in any country. The USA PATRIOT Act has an extraterritorial effect in that it prohibits broker-dealers from having correspondent accounts with foreign banks that do not have a physical presence in any country. This rule is designed to help prevent money laundering and terrorist financing by making it more difficult for funds to be moved to or through jurisdictions with less stringent anti-money laundering laws.
質問 # 236
コルレスバンキングのためのウォルフスベルグマネーロンダリング防止（AML）原則の2つの側面は何ですか？ （2つ選択してください。）
- A. コルレス銀行は本質的にリスクの高いビジネスであり、すべてのコルレス銀行との関係は毎年レビューする必要があります。
- B. 機関は、他の要因を考慮する必要なしに、適切なAML環境があると見なされる管轄区域にあるコルレス銀行（たとえば、金融行動特別委員会のメンバー国）に低リスクレーティングを割り当てることができます。
- C. 関係を後援する人物を除いて、少なくとも1人が通信相手の関係を承認する必要があります。
- D. 政治的にさらされた人物の関与や下流（ネストされた）通信員などの要因は、通信員関係に固有のリスクを高めます。
正解：A、C
質問 # 237
最近の活動をレビューする際に、複数の顧客がそれぞれ同じ金額をはるかに頻繁に送金している送金業者のコンプライアンス担当者。
機関はどのように対応すべきですか？
- A. これらの顧客への送金は今後処理しないように窓口に指示します
- B. 疑わしいトランザクションレポートを提出する
- C. すぐに顧客に連絡し、なぜ頻繁に送金するのかを尋ねます
- D. さらなる調査を実施して、これが本当に疑わしい活動であるかどうかを判断します
正解：D
質問 # 238
法執行機関は、クライアントのアカウントでの疑わしい活動について、金融機関によって提出された疑わしい取引レポート（STR）をレビューしています。その後、代理店は追加情報を要求します。
法執行機関は、調査を促進するために、どの裏付け文書を機関に要求できますか？
- A. 顧客に送付された販促資料のコピー
- B. 機関のSTRポリシーと手順のコピー
- C. 口座開設書類と口座明細書
- D. 以前に同じ顧客に登録されたSTR
正解：C
質問 # 239 
- A. Option B
- B. Option D
- C. Option C
- D. Option A
正解：A、B、D
質問 # 240
構造化トランザクションの検出に使用される最も効果的なツールは
- A. 資金源の検証。
- B. 明らかに無関係なトランザクションをリンクできるソフトウェアプログラム。
- C. 疑わしい取引を検出する従業員トレーニングプログラム。
- D. 包括的な口座開設手続き。
正解：A
質問 # 241
財務情報の開示を受け取り、分析し、広める責任を負う国家金融情報部は、どの組織のメンバーになることを検討すべきですか？
- A. ヴォルフスブルクグループ
- B. 財務アクションタスクフォース
- C. エグモントグループ
- D. バーゼル委員会
正解：C
質問 # 242
マネーロンダリングは、どのような状況で、洗濯業者が汚い資金を投資しているために、国の通貨と金利に悪影響を及ぼしますか？
- A. 彼らは意図的に料金を操作する秘密の避難所でシェル企業に投資します
- B. 高い収益率を得るのではなく、資金を隠す方法に投資する
- C. 収益率の高いリスクの高いベンチャー企業に投資します
- D. 彼らは彼らの資金が合法的に見えるようにする方法として合法的な会社に投資します
正解：C
質問 # 243
金融機関はサービスの範囲を拡大し、これまでは顧客ベースの一部ではなかった政治的に露出した人々（PEP）のビジネスを引き付けています。
コンプライアンス担当者がPEPを顧客と見なすための機関の手順に含める必要がある2つの行動方針はどれですか。 （2つ選択してください。）
- A. ビジネス関係の継続的な監視を強化する
- B. 取引関係または時折の取引に関与する富の源泉および資金源を確立するために適切な措置を講じます
- C. 高リスクの国からPEPとのビジネス関係を確立するための適切な上級管理職の承認を取得する
- D. PEPが上級管理職のメンバーによって事前承認されている場合は、デューデリジェンスを促進します。
正解：A、C
質問 # 244
健全な顧客デューデリジェンスプログラムの3つの要素は何ですか？
- A. 金融機関が受け入れる顧客のタイプの決定
- B. 見込み顧客の生年月日と住所の取得
- C. 見込み顧客を特定する方法と程度に関するトレーニング
- D. 機関の誰がリエゾンとして見込み客に割り当てられるべきかの決定
正解：A、B、C
質問 # 245
金融機関のマネーロンダリング防止スペシャリストは、2004年以降、特定の個人のすべての取引記録を提供するための法的要求を受け取っています。
1. 2004年以降のその個人の月次明細書および取引活動。
2. 2004年以降のその個人のすべての電信送金。
3. 2004年以降にその個人が開設したアカウントの署名カード。
4. 2004年以降のその個人のすべての証券取引活動。
- A. 1、2、および3のみ
- B. 1、3、および4のみ
- C. 1、2、および4のみ
- D. 2、3、および4のみ
正解：C
質問 # 246
FATFスタイルの地域団体（FSRB）の更新に含めるべき原則はどれですか？ （2つ選択してください。）
- A. FATFの評判と地位を守る
- B. AML / CFTの標準と類型を確立する
- C. 国別の相互評価レポートを発行する
- D. AML / CFT体制が弱い管轄区域を特定する
- E. 個々のメンバーのAML / CFT技術支援に対応する
正解：B、C
質問 # 247
コンプライアンス担当者は、調査中の顧客に関する情報を求める法執行機関の要求にどのように対応する必要がありますか？
- A. アカウント資産を凍結し、調査が完了するまで資産が解放されないことを顧客に通知します
- B. 調査の詳細を、この顧客タイプを日常的に扱っているそれぞれの同僚と共有します。
- C. 金融機関（FI）の指定部門と協力して、要求に応じるための適切な行動方針を決定します。
- D. 要求されたすべてのドキュメントを収集し、安全な電子メールで要求元の機関に送信します。
正解：D
解説：
Reference: https://www.acams.org/en/resources/aml-glossary-of-terms
質問 # 248
AMLプログラムを成功させる際の取締役会の責任の1つの領域は、次のとおりです。
- A. AMLコンプライアンスを担当するサードパーティ企業を雇います。
- B. 資格のあるチーフAMLオフィサーの任命を確実にします。
- C. 利益の期待に基づいてコンプライアンスの文化を作ります。
- D. コンプライアンスプログラムの日常のプロセスを管理します。
正解：B
質問 # 249
国際基準の最近の変更を評価した後、マネーロンダリング防止の専門家は、
1.弁護士。
2.外国為替ディーラー。
3.リテールアカウント所有者。
4.貴金属ディーラー。
- A. 1、2、および3のみ
- B. 1、3、および4のみ
- C. 1、2、および4のみ
- D. 2、3、および4のみ
正解：C
質問 # 250
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